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Steuererklärung: 1000 Euro Mieteinnahmen. Wie viel Steuern du bezahlen musst

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Mieteinnahmen gehören wie andere Einnahmen auch in die Steuererklärung. Aber wusstest du, wieviele Steuern bei 1000 Euro Mieteinnahmen wirklich fällig werden und was du als Vermieter*in von der Steuer absetzen kannst?

Du hast Mieteinnahmen? Dann musst du diese in der Steuererklärrung angeben. So hoch ist deine Belastung bei 1000 Euro Mieteinnahmen. Und diese Abzüge stehen dir zu.
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Wenn du Mieteinnahmen erzielst, musst du diese in deiner Steuererklärung angeben und versteuern. Aber wie viel Steuern musst du tatsächlich bezahlen, wenn du monatlich 1000 Euro Mieteinnahmen erhältst? In diesem Artikel erkläre ich dir, was du beachten musst und wie du deine Steuerlast berechnen kannst.

1. Mieteinnahmen und Ausgaben: Was du angeben musst

Bei der Steuererklärung gibst du deine gesamten Mieteinnahmen an. Diese betragen in deinem Fall 12.000 Euro pro Jahr (1000 Euro pro Monat). Wichtig ist jedoch, dass du von diesen Einnahmen auch bestimmte Ausgaben abziehen kannst, die im Zusammenhang mit der Vermietung stehen. Dazu gehören zum Beispiel:

  • Reparatur- und Instandhaltungskosten
  • Verwaltungskosten
  • Abschreibungen für Abnutzung (AfA)
  • Zinsen für Kredite, die zur Finanzierung der Immobilie aufgenommen wurden

Diese Ausgaben mindern deine steuerpflichtigen Mieteinnahmen und somit auch deine Steuerlast.

2. Mieteinnahmen: Berechnung der steuerpflichtigen Einkünfte

Angenommen, du hast jährlich Ausgaben von 3.000 Euro im Zusammenhang mit der Vermietung deiner Immobilie. Dann reduzieren sich deine steuerpflichtigen Einkünfte wie folgt:

  • Gesamte Mieteinnahmen: 12.000 Euro
  • Abzugsfähige Ausgaben: 3.000 Euro
  • Steuerpflichtige Einkünfte: 9.000 Euro

3. Der Steuersatz bei Mieteinnahmen: Wie viel du zahlen musst

Die Höhe der zu zahlenden Steuern hängt von deinem persönlichen Einkommensteuersatz ab. Dieser ist progressiv und steigt mit dem Einkommen. Um die genaue Steuerlast zu berechnen, müssen deine gesamten Einkünfte berücksichtigt werden, also nicht nur die Mieteinnahmen, sondern auch beispielsweise dein Gehalt.

Angenommen, dein persönlicher Einkommensteuersatz beträgt 30 %. Dann berechnet sich die Steuer auf deine Mieteinnahmen wie folgt:

  • Steuerpflichtige Einkünfte aus Vermietung: 9.000 Euro
  • Einkommensteuersatz: 30 %
  • Zu zahlende Steuern: 9.000 Euro * 0.30 = 2.700 Euro

4. Tipps zur Reduzierung der Steuerlast

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie du deine Steuerlast reduzieren kannst:

  • Hohe Ausgaben ansetzen: Je höher die abzugsfähigen Ausgaben, desto geringer die steuerpflichtigen Einkünfte. Behalte daher alle Belege und Rechnungen auf.
  • Abschreibungen nutzen: Nutze die Möglichkeit, die Immobilie über mehrere Jahre abzuschreiben.
  • Steuerberatung in Anspruch nehmen: Ein Steuerberater kann dir helfen, alle möglichen Abzüge optimal zu nutzen und deine Steuerlast zu minimieren.
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5. Steuererklärung richtig ausfüllen

Stelle sicher, dass du alle relevanten Einkünfte und Ausgaben korrekt in der Anlage V (Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung) deiner Steuererklärung angibst. Fehler oder unvollständige Angaben können zu Nachfragen vom Finanzamt führen und eventuell zu Steuernachzahlungen.

Fazit: Genau hinsehen lohnt sich

Mieteinnahmen von 1000 Euro im Monat können deine Steuerlast erhöhen, doch durch geschickte Abzüge und eine sorgfältige Steuererklärung kannst du diese Belastung reduzieren. Mache also alle relevanten Ausgaben geltend und informiere dich bei Unsicherheiten im Zweifel bei einer/m Steuerberater*in. So stellst du sicher, dass du nur so viel Steuern zahlst, wie wirklich nötig sind.