Rente: Ab diesem Betrag musst du laut Tabelle keine Steuern zahlen

Am 1. Juli 2025 steigen die Renten in Deutschland um 3,74 Prozent – zunächst eine positive Nachricht. Doch anders als beim Renteneintritt, bei dem ein Teil der Rente dauerhaft steuerfrei bleibt, muss jede Rentenerhöhung vollständig versteuert werden. Für manche Rentner*innen bedeutet das höhere Steuerzahlungen oder der Einstieg in die Steuerpflicht. In diesem Jahr trifft Letzteres voraussichtlich rund 73.000 Menschen, deren steuerpflichtiger Rentenanteil über dem Grundfreibetrag von 12.096 Euro liegt. Wann genau die Steuerpflicht greift, erfährst du hier.

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Rente: Ab welchem Betrag du keine Steuern zahlen musst

Viele Rentner*innen fragen sich, ab welchem Einkommen sie Steuern zahlen müssen. Laut dem Verbraucherportal „Finanztip“ bist du 2025 steuerfrei, wenn du ausschließlich die gesetzliche Rente beziehst und höchstens 17.148 Euro Bruttorente erhältst. In diesem Fall musst du keine Steuererklärung abgeben. Für ältere Jahrgänge gelten je nach Rentenbeginn höhere Freibeträge. Altrentner*innen im Westen, die vor 2005 in Rente gegangen sind, können sogar über 22.000 Euro steuerfrei erhalten.

Welche Beträge für dich gelten, kannst du der Tabelle entnehmen. Bei der Berechnung wurden 3,6 % Beitrag zur Pflegeversicherung und 8,55 % zur Krankenversicherung (inklusive durchschnittlichem Zusatzbeitrag) berücksichtigt. Für Ehepaare und eingetragene Lebenspartner*innen, die gemeinsam veranlagt werden, verdoppeln sich diese Beträge.

Steuerpflicht heißt nicht Steuernachzahlung 

Nur weil du steuerpflichtig bist, heißt das noch lange nicht, dass du auch wirklich zahlen musst. Hohe Ausgaben oder Pauschbeträge, zum Beispiel wegen Krankheit oder Behinderung, können deine Steuerlast senken. Sobald du die Grenzbeträge überschreitest, musst du zwar eine Steuererklärung abgeben, doch oft sorgt das Finanzamt dafür, dass du dank Abzügen keine Steuern zahlen musst – manchmal sogar dauerhaft für die kommenden Jahre.

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Unerwartete Steuerforderungen im Ruhestand vermeiden

Nach Renteneintritt kann es schnell passieren, dass eine Steuererklärung ausbleibt – einfach weil sie im Berufsleben als Angestellter nie nötig war. Oft meldet sich das Finanzamt dann erst nach Jahren und verlangt auf einmal hohe Nachzahlungen. Deshalb lohnt es sich, gleich aktiv zu werden. Besonders kritisch wird es, wenn sich die persönlichen Verhältnisse ändern, zum Beispiel durch den Verlust des Partners/der Partnerin oder neue Einkünfte aus Vermietung, Verpachtung oder Kapitalanlagen.